תיק השקעות מנוהל

עולם ההשקעות עמוק ורחב מאוד ובמיוחד – מגוון. אפשר למצוא בו אפיקים סולידיים ואפיקים שנחשבים למסוכנים (אפיקים ספקטולנטיים). הדרך להקטין את הסיכון בשוק ההון היא לבחור באסטרטגיה של יצירת תיק השקעות. אם אתם לא מבינים בהשקעות או שאתם חוששים לעשות את זה לבד, תוכלו להצטרף באמצעות תיק השקעות מנוהל. נסביר מה זה אומר. 

מנהלים את התיק שלכם באופן מקצועי 

תיק השקעות מנוהל זאת אומרת שאתם קובעים את הסכום שאתם רוצים, ומנהל תיקים יהיה אחראי על קבלת ההחלטות. לדוגמא, אתם מחליטים להשקיע מאתיים אלף ₪ מנהל התיקים יחליט מה לקנות, מתי למכור, אילו אפיקים יתאימו היום ואילו אפיקים יתאימו מחר. אתם לא צריכים לקבל החלטות שוטפות כי הכל מנוהל עבורכם. ההחלטה שלכם היא רק מתי אתם רוצים להנזיל את התיק – כלומר לממש חלק מהתיק או את כולו, למכור ולקבל מזומן. 

התאמת תיק ללקוח 

חשוב לציין כי תיק השקעות מנוהל לא מצריך מכם השקעה של זמן או קבלת החלטות שוטפת, אך בהחלט יש לכם מה לומר. למעשה, לרוב כל תיק השקעות מנוהל מתחיל עם שיחת בירור צרכים. בשיחה הזאת בודק מנהל ההשקעות מהו הגיל שלכם, המצב המשפחתי, כמות ההון שלכם, עד כמה אתם חובבי סיכון והאם אתם רוצים לבצע השקעות יחסית סולידיות. בהתאם לכך, מתווים קווים מנחים לניהול התיק שלכם בהמשך. 

לפני שאתם מעבירים כסף לטובת תיק השקעות מנוהל, זיכרו: לברר איך אתם יכולים לתת הוראות מיוחדות במידת הצורך (למשל מכירת חלק מהתיק) או שינוי אופי ההשקעה. כמו כן תמיד בדקו מי עומד מאחורי הניהול – רצוי לחפש גוף פיננסי יציב, בעל וותק ומוניטין. אפשר להיעזר לצורך כך בבנקים, בבתי השקעות או בחברות ניהול תיקים.